gestion de risque financier

En générale ,pour gérer un risque financier,on fait recours à plusieurs techniques  et démarches que nous disposons sur le  marché , voici quelques unes :

•Produits dérivés,

•Produits bancaires,

•Assurance,

•Titrisation,

•Fusion, joint venture….

•Diversification,

on va s'attarder sur la dernière technique qui est la diversification 

j'ai élaboré une sorte de questionnaire pour vous initier à comment diversifier votre portefeuille pour maximiser votre rendement et minimiser le risque de perte 

lorsque je dis portefeuille je dis un ensemble d'actifs qui peuvent être des actions,des obligations .....

Proposition	vraie	fausse
Le courbes  d’indifférence d’un investisseur sont croissantes et convexes dans le plan	X
Le niveau d’utilité diminue à mesure que progresse la variance et diminue le rendement	X
La courbe d’utilité regroupe toutes les combinaisons risque /rendement donnant un même niveau d’utilité .	X
Le principe de diversification réside dans l’augmentation du nombre d’actifs du portefeuille et choisir des actifs négativement corrélés.	X
Le risque  d’un portefeuille dépend plus de la covariance entre actifs que la variance des actifs	X
Le risque financier se décompose en deux parties : le risque diversifiable et le risque non diversifiable	X
Lorsque le nombre d’actifs composant un portefeuille augmente ,le risque du portefeuille diminue et tend vers la covariance moyenne des actifs	X
Diversifier c’est avoir  un portefeuille à variance minimale	X